Unsere Methodik im Detail
Strukturierte Vorgehensweise für nachhaltige finanzielle Planung, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist
Systematische Analyse
Wir erfassen alle relevanten Aspekte Ihrer Situation präzise und gründlich.
Individuelle Strategien
Jeder Plan wird speziell auf Ihre Lebenssituation und Ziele abgestimmt.
Kontinuierliche Begleitung
Wir passen Ihre Strategie regelmäßig an veränderte Bedingungen an.
Unser Team
Erfahrene Fachleute mit individuellen Spezialisierungen
Dr. Martin Becker
Leitender Berater
Promotion in Wirtschaftswissenschaften Universität Frankfurt
18 Jahre "Ruhestandsplanung und Vermögensstrukturierung"
Deutsche Finanzberatung AG
Über 300 erfolgreiche Beratungsprojekte
Spezialist für komplexe Situationen
Autor von Fachartikeln
Dr. Becker verfügt über umfangreiche Erfahrung in der finanziellen Beratung und hat zahlreiche Kunden bei komplexen Planungsfragen unterstützt. Seine analytische Herangehensweise kombiniert er mit verständlicher Kommunikation.
Sarah Müller
Senior Beraterin
Master in Finanzwirtschaft Technische Universität München
12 Jahre "Beratung für Selbstständige"
Finanzplanung Süd GmbH
Expertin für flexible Vorsorgemodelle
Mehr als 200 Beratungen
Fortbildung in Risikomanagement
Sarah Müller hat sich auf die Beratung von Selbstständigen und Freiberuflern spezialisiert. Sie versteht die Herausforderungen unregelmäßiger Einkommen und entwickelt flexible Lösungen.
Thomas Wagner
Berater
Bachelor in Betriebswirtschaft Universität Köln
9 Jahre "Einstiegsberatung und Grundlagenplanung"
Regional Finanzservice
Über 150 zufriedene Kunden
Zertifizierung in Kundenberatung
Spezialist für verständliche Erklärungen
Thomas Wagner unterstützt Kunden in allen Lebensphasen mit fundiertem Wissen und Einfühlungsvermögen. Seine strukturierte Arbeitsweise schätzen besonders Einsteiger in das Thema finanzielle Planung.
Julia Richter
Analystin
Master in Wirtschaftsmathematik Universität Mannheim
6 Jahre "Datenanalyse und Szenariomodellierung"
Analytics Consulting
Spezialistin für Datenvisualisierung
Über 400 durchgeführte Analysen
Zertifizierung in statistischen Methoden
Entwicklung interner Analysetools
Julia Richter ist für die detaillierte Auswertung von Finanzdaten zuständig und erstellt präzise Analysen als Grundlage für Beratungsgespräche. Ihre gründliche Arbeitsweise sichert hohe Qualität.
Unser Beratungsprozess
Ein strukturierter Ablauf sorgt dafür, dass wir Ihre Situation umfassend erfassen und einen passenden Plan entwickeln können
Erstgespräch und Bedarfsermittlung
Im ersten Schritt lernen wir uns kennen. Sie schildern uns Ihre aktuelle Situation, Ihre Ziele und Ihre Fragen. Wir hören zu, stellen gezielte Fragen und erklären Ihnen unsere Arbeitsweise. Dieses Gespräch ist unverbindlich und dient dazu, gegenseitig zu prüfen, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist. Am Ende erhalten Sie eine erste Einschätzung und wir klären, welche Unterlagen für eine detaillierte Analyse hilfreich wären.
Persönliches oder digitales Gespräch zur gegenseitigen Vorstellung und Bedarfsklärung
Umfassende Situationsanalyse
Auf Basis der bereitgestellten Unterlagen und Informationen führen wir eine detaillierte Analyse Ihrer finanziellen Situation durch. Wir erfassen Ihre Einnahmen, Ausgaben, vorhandene Verträge und Verpflichtungen. Dabei identifizieren wir Stärken und Schwächen sowie mögliche Chancen und Risiken. Diese Analyse bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte und wird sorgfältig dokumentiert.
Auswertung aller relevanten Daten und Erstellung einer strukturierten Übersicht
Entwicklung individueller Strategien
Basierend auf der Analyse entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen einen individuellen Plan. Dabei berücksichtigen wir Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihre zeitlichen Vorstellungen. Wir zeigen Ihnen verschiedene Optionen auf, erläutern deren Vor- und Nachteile und erarbeiten mit Ihnen die für Sie passende Strategie. Dabei legen wir Wert auf Transparenz und Verständlichkeit.
Gemeinsame Entwicklung eines maßgeschneiderten Plans in mehreren Gesprächsrunden
Umsetzung und Begleitung
Sobald der Plan steht, unterstützen wir Sie bei der Umsetzung. Wir begleiten Sie bei notwendigen Schritten, beantworten aufkommende Fragen und stellen sicher, dass Sie alle Maßnahmen nachvollziehen können. Nach der initialen Umsetzung bleiben wir an Ihrer Seite. Regelmäßige Überprüfungen stellen sicher, dass Ihre Strategie weiterhin zu Ihrer Lebenssituation passt und bei Bedarf angepasst wird.
Fortlaufende Begleitung mit regelmäßigen Überprüfungsterminen und Anpassungen
Vergleich der Ansätze
Was unterscheidet unsere Methode von anderen Anbietern am Markt
merinthalvo
Individuelle Beratung mit langfristiger Begleitung
Individuelle Situationsanalyse
Umfassende Erfassung aller relevanten persönlichen Faktoren
Persönliche Beratungsgespräche
Dialog auf Augenhöhe mit erfahrenen Beratern
Langfristige Begleitung
Regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Strategie
Transparente Kommunikation
Verständliche Erklärungen ohne Fachbegriffe
Standardberater
Produktorientierte Beratung mit vorgefertigten Lösungen
Individuelle Situationsanalyse
Umfassende Erfassung aller relevanten persönlichen Faktoren
Persönliche Beratungsgespräche
Dialog auf Augenhöhe mit erfahrenen Beratern
Langfristige Begleitung
Regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Strategie
Transparente Kommunikation
Verständliche Erklärungen ohne Fachbegriffe
Online-Plattformen
Automatisierte Empfehlungen ohne persönlichen Kontakt
Individuelle Situationsanalyse
Umfassende Erfassung aller relevanten persönlichen Faktoren
Persönliche Beratungsgespräche
Dialog auf Augenhöhe mit erfahrenen Beratern
Langfristige Begleitung
Regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Strategie
Transparente Kommunikation
Verständliche Erklärungen ohne Fachbegriffe